O que você precisa saber:
-
Existem indicadores econômicos que podem ser usados dentro de uma empresa e os indicadores macroeconômicos, que permitem a análise econômica de um país;
-
Esses indicadores são importantes para entender se o mercado está favorável para uma empresa, para saber onde e quando investir;
-
Indicadores econômicos são diferentes de KPIs.
Seja para planejar os investimentos e a expansão da sua empresa ou para planejar os seus próprios investimentos em ações, poupança ou até mesmo criar uma reserva de emergência, é fundamental compreender e analisar os cenários econômicos – tanto os do momento quanto os do futuro.
E, para isso, é importante entender o que são os indicadores econômicos e como eles funcionam. Por isso, nesse artigo, nós do Programa Avançar vamos te mostrar quais são os principais indicadores econômicos que você precisa conhecer para cuidar das suas finanças e das finanças da sua empresa.
Continue lendo para saber mais!
O que são indicadores econômicos?
Indicadores econômicos são estatísticas e resultados que mostram o andar da atividade econômica.
Eles podem ser usados por cidades, estados, regiões, países ou até mesmo uniões econômicas entre países, como é o caso da União Europeia ou o Mercosul, ou por empresas, sejam elas públicas ou privadas.
Ou seja, os indicadores econômicos ajudam a entender e visualizar o desempenho financeiro e econômico de algo.
Da mesma forma, com sua análise, é possível entender quais os melhores investimentos para serem feitos e quais serão seus possíveis resultados.
Por que os indicadores econômicos são importantes?
Os indicadores econômicos são uma maneira de entender como está o mercado. Analisando-os, é possível:
-
Entender quando e onde investir;
-
Saber se o mercado está favorável para o seu negócio;
-
Analisar se é hora de começar um novo negócio;
-
Saber como guardar suas finanças pessoais e as do seu negócio;
-
Fazer o planejamento do seu negócio.
Quais são os indicadores econômicos?
Aqui, vamos dividir os indicadores econômicos em dois tipos: os indicadores econômicos para empresas e os indicadores macroeconômicos, ou seja, aqueles relativos à macroeconomia.
Macroeconomia é uma área de estudo da economia que analisa os fenômenos econômicos dos países, como eles se influenciam e se relacionam.
Quais são os indicadores macroeconômicos?
Entre os indicadores macroeconômicos que são utilizados para analisar a economia de um país estão:
PIB
O Produto Interno Bruto (PIB) é um indicador que representa a produção de todos os bens e serviços de um país. Por isso, ele é visto como o principal indicador de desenvolvimento econômico, já que sua análise permite observar a a saúde econômica tanto do país quanto de seus setores econômicos.
O PIB pode ser acompanhado no site do IBGE.
PIB per capita
Por usa vez, o PIB per capita é o resultado da soma do PIB dividida pelo número de habitantes do país.
Analisando esse indicador, é possível entender o nível de riqueza dos cidadãos de um país de acordo com a região onde eles vivem – o que também torna possível compreender a desigualdade econômica.
Assim como o PIB, o PIB per capita pode ser acompanhado no site do IBGE.
IPCA
O Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) é o índice que mede a variação de preços de um conjunto de produtos e serviços que são consumidos no país.
Com ele, é possível compreender a inflação no país e compará-la com períodos anteriores para observar se houve alta nos preços – e de quanto foi essa alta.
O IBGE também é responsável por divulgar os resultados do IPCA.
Selic
A taxa Selic é a taxa básica de juros da economia brasileira. Ela é reajustada a cada 45 dias pelo Comitê de Política Monetária do Banco Central (COPOM), que define se ela será mantida, abaixada ou aumentada.
Por isso, a taxa Selic serve como base para todas as taxas de juros do país, tornando necessária monitorá-la pois ela interfere no poder de compra da população.
A taxa Selic é divulgada no site do Banco Central do Brasil.
Índice de desemprego
O índice de desemprego é o número de pessoas que estão desempregadas no país. Ele deve ser monitorado pois, com o desemprego, há diminuição do poder de compra, gerando menor demanda por produtos e serviços e, consequentemente, um faturamento menor da parte das empresas.
O índice de desemprego no Brasil pode ser consultado no site do IBGE.
INPC
O Índice Nacional de Preços no Consumidor (INPC) é um indicador econômico que é calculado tendo como base a variação de preços de produtos que são consumidos por famílias brasileiras que ganham entre 1 e 5 salários-mínimos.
Observando o INPC, é possível entender as principais tendências da inflação no país.
O INPC é disponibilizado pelo IBGE.
IGP-M
O Índice Geral de Preços-Mercado (IGP-M) é o indicador que mede as flutuações de preços das diferentes atividades econômicos do país.
Assim, ele permite observar detalhes da atividade econômica em diferentes etapas de um processo produtivo. Além disso, o IGP-M também é utilizado para reajustar os valores de contratos de moradia, o que o fez ser conhecido como “inflação do aluguel”.
A Fundação Getúlio Vargas disponibiliza os dados do Índice Geral dos Preços todos os meses.
Dólar
Apesar de ser uma moeda estrangeira, é preciso ficar de olho na variação do dólar quando falamos sobre indicadores econômicos: essa é a moeda mais forte do mundo, o que faz com que ela se torne um dos indicadores que devem ser monitorados.
A movimentação do dólar dentro de um país e suas taxas de câmbio podem desvalorizar ou valorizar sua moeda, afetando preços de produtos e serviços, assim como afetando o mercado financeiro em geral.
A taxa de câmbio do dólar e de outras moedas mundiais pode ser acompanhada no site do Banco Central do Brasil.
Taxa CDI
Sigla para Certificado de Depósito Interbancário, essa taxa é utilizada para observar as taxas de juros de empréstimos entre os bancos.
Essa taxa deve ser observada pois todo banco deve terminar o dia com saldo positivo, garantindo que o sistema financeiro brasileiro esteja saudável e funcionando.
A taxa CDI também é usada como base para fazer o cálculo do rendimento de investimentos de renda fixa, como o CDB, um tipo de empréstimo para bancos acrescido de juros.
Quais são os indicadores econômicos de uma empresa?
Existem quatro tipos diferentes de indicadores econômicos que podem ser usados para medir o desempenho econômico de uma empresa:
-
Rentabilidade.
-
Lucratividade.
-
Endividamento.
-
Preço.
Indicadores de rentabilidade
Os indicadores de rentabilidade são aqueles que medem o rendimento da uma empresa.
Entre esses indicadores, estão o:
-
Retorno sobre patrimônio líquido – ROE;
-
Retorno sobre Ativos – ROA.
Indicadores de lucratividade
Os indicadores de lucratividade são aqueles que mostram quanto lucro a empresa está gerando.
Entre os indicadores de lucratividade estão:
-
Margem de lucro bruta;
-
Margem de lucro líquida;
-
Margem EBITDA
Indicadores de endividamento
Os indicadores de endividamento são usados para oferecer dados sobre as dívidas da empresa e quanto é necessário lucrar para conseguir pagá-las. Esses dados também ajudam a empresa a decidir se é hora de buscar crédito para o negócio.
Os indicadores de endividamento são:
-
Imobilização dos Recursos a Longo Prazo (IRPL);
-
Participação de Capitais de Terceiro (PCT);
-
Composição do endividamento (CE);
-
Imobilização do Patrimônio Líquido (IPL);
-
Índice de Endividamento Financeiro (EF);
-
Índice de Endividamento Geral (EG).
Indicadores de preço
Apesar de serem usados pelas empresas, os indicadores de preço são voltados para os investimentos: eles tornam possível avaliar preços de ações para descobrir se vale a pena investir nelas ou não.
Esses cálculos são chamados de valuation e cada um é voltado para um objetivo, o que permite que sejam utilizadas diversas técnicas de precificação de acordo com os objetivos da análise.
Qual a diferença entre indicadores econômicos e KPIs?
Apesar de ambos serem indicadores que tornam possível analisar o cenário econômico de uma empresa, KPIs (Key Performance Indicator) e indicadores econômicos não são iguais.
Enquanto os indicadores econômicos ajudam a entender e analisar o cenário econômico de uma empresa, uma cidade, um estado ou um país, por exemplo, os KPIs são indicadores que medem o sucesso de uma ação feita pela empresa ou da empresa como um todo.
Com o KPI, que é estabelecido pela própria empresa, é possível analisar os resultados para entender se as ações tomadas são efetivas ou devem ser revisadas.
No blog do Programa Avançar, você encontra um guia completo sobre KPIs e como utilizá-los dentro da sua empresa!
Saiba mais sobre o Programa Avançar
Com foco no desenvolvimento do empreendedor, trazemos uma série de conteúdos que auxiliam na gestão do seu negócio. Além de vídeos, podcasts e ebooks atualizados com as novidades do mercado, o Avançar oferece uma série de cursos com foco no empreendedor, entre eles: Curso de Educação Financeira, Curso de Crédito e Curso para MEI.
Comece agora mesmo seu curso gratuitamente e ganhe um certificado digital. Cadastre-se!
Como abrir sua Conta MEI Santander
Simples, digital e precisa de apenas 3 documentos:
• Documento de identidade (RG ou CNH)
• Número de CPF
• Certificado de MEI
>> Abra a sua conta MEI <<
