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Projeção de fluxo de caixa eficiente: aprenda passo a passo

mulher empreendedora

Entender o fluxo de caixa é essencial para o bom funcionamento de um negócio. Feito com base nas entradas e saídas de dinheiro, é importante para organizar e manter a saúde financeira da empresa.

Se o fluxo de caixa se trata do que já aconteceu, a projeção se trata do que irá acontecer. Ou seja, a estimativa das entradas e saídas, construída por meio de dados do próprio fluxo de caixa, informações internas e expectativas do mercado para um cenário futuro.

Separamos neste conteúdo as principais dúvidas sobre um fluxo de caixa projetado, incluindo o nosso curso online gratuito sobre Fluxo de Caixa. Acompanhe com a gente e saiba como desenvolver o seu!

  • Qual a importância da projeção do fluxo de caixa
  • O que é o fluxo de caixa projetado
  • Como fazer uma projeção de fluxo de caixa
  • O que analisar para projetar um fluxo de caixa
  • Conheça o CoPiloto Santander
  • Curso online gratuito de Fluxo de Caixa

Qual a importância da projeção do fluxo de caixa?

Sabemos que o fluxo de caixa é fundamental para se ter uma visão do que entrou e saiu do seu negócio. Sendo assim, sua projeção é importante para que se possa construir um panorama do futuro – a partir disso, é possível elaborar estratégias e montar um planejamento assertivo para o seu negócio.

Uma projeção de fluxo de caixa bem-feita traz respostas essenciais que podem ser utilizadas para direcionar a distribuição de recursos e os novos investimentos. Como é feita a partir de dados do próprio fluxo de caixa, consegue também analisar o custo-benefício e projetar qual vai ser a situação financeira da sua empresa diante disso.

O que é o fluxo de caixa projetado?

Como já comentamos, a diferença entre o fluxo de caixa e o fluxo projetado é que, em vez de se basear nas entradas e saídas passadas, a projeção se baseia em estimativas futuras.

Sendo assim, um fluxo de caixa projetado é uma estimativa das receitas que poderão entrar e das despesas que poderão sair do negócio num período determinado.

Feita com base numa análise dos dados anteriores que estão no fluxo de caixa, ela precisa ser realista, já que poderá servir como estrutura para a gestão financeira da empresa – entendimento de necessidades de empréstimos, financiamentos e novos recursos.

Fora isso, uma projeção também antecipa possíveis situações de risco, para que já sejam previstas as medidas necessárias para evitar esses tipos de casos.

Como fazer uma projeção de fluxo de caixa?

Construir uma projeção de fluxo de caixa é uma tarefa que requer precisão e uma boa análise. Dessa forma, sugerimos que se comece uma planilha de projeção por meio dos dados do próprio fluxo de caixa: qual o saldo inicial disponível e quais as despesas fixas e variáveis?

Após isso, especificar as entradas de receitas – quais são as realizadas e quais as previstas? Qual o período de tempo entre um recebimento e outro?

Com esses dados, é possível traçar um planejamento de contas e entender as necessidades financeiras futuras.

O que devemos analisar no momento de se projetar um fluxo de caixa?

Confira o que não pode faltar na construção de uma projeção de fluxo de caixa eficiente:

  1. Período: intervalo de tempo que a projeção vai compreender;
  2. Dados do Fluxo de Caixa: todas as entradas e saídas;
  3. Prazos de recebimentos e gastos: entenda o tempo médio de recebimentos e pagamentos das vendas e operações para construir uma previsão;
  4. Mercado: se mantenha atualizado sobre o seu mercado, veja previsões do setor e considere fatores como a sazonalidade, que podem impactar o seu negócio em determinados períodos.

Conheça o CoPiloto Santander

O CoPiloto foi desenvolvido para que o empreendedor acompanhe de perto cada movimentação do seu negócio. Por isso, atende as principais dificuldades de quem está começando a empreender ou ainda tem poucos funcionários para colaborar na gestão administrativa e de fluxo de caixa.

Plataforma completa, simples e intuitiva, tem como principais facilidades:

  • alertas sobre o fluxo de caixa;
  • conferências de informações financeiras;
  • catálogo para cadastramento de produtos, serviços, fornecedores e clientes;
  • módulo de vendas com solução de PDV (Ponto de Venda);
  • emissão de nota fiscal de produtos e de serviços;
  • loja virtual integrada ao e-commerce Getnet e funcionalidade para gestão de estoque;
  • módulo de relatórios;
  • DRE Simplificada.

Além do ganho de produtividade no dia a dia com o Ponto de Venda e o emissor de nota fiscal, são diversos os benefícios do CoPiloto para quem administra a rotina da sua empresa, tais como:

  • custo reduzido com funcionários;
  • melhor controle financeiro do negócio;
  • atendimento personalizado;
  • ferramentas digitais online e off line.

Como contratar o CoPiloto?

A ferramenta fica disponível, exclusivamente, no Internet Banking Empresarial para correntistas do Santander. Ou seja, para contratar o CoPiloto basta ser cliente PJ Santander 😉

O primeiro mês é grátis, a partir do segundo mês há uma taxa de R$14,90 mensais.

Curso online gratuito de Fluxo de Caixa

Para explicar os pontos fundamentais sobre as etapas do fluxo de caixa, o Programa Avançar criou um curso online exclusivo sobre o assunto. O curso é gratuito e contém os principais pontos de atenção para empreendedores tratados ao longo de quatro episódios com dicas de especialistas Santander.

Já dando um spoiler, no curso você verá dentre os temas:

  • Os termos relacionados a fluxo de caixa;
  • O que a empresa tem de pagamentos e recebimentos;
  • Pagamento e escolha de fornecedores;
  • Sazonalidade do negócio;
  • Formas de recebimento;
  • Relacionamento com fornecedores e compradores.

Acompanhe o teaser do curso:

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